【防范电信诈骗】出借银行卡流水竟高达四百余万，代价有多大？

时间：2022-09-24    作者：佚名     来源:内蒙古自治区高级人民法院 0

　　 出租出售“两卡”，代价有多大？看似天上掉馅饼的诱惑背后却潜藏着成为犯罪分子帮凶的风险。

　　 近日，通辽市科尔沁区人民法院审理了一起出借银行卡涉犯罪的案件。被告人商某与李某、杜某、黄某系朋友关系。商某从李某处得知用本人银行卡为他人刷赌资流水可以获利。商某便在自己名下办理了三张银行卡，连同手机卡出借给李某，由李某操作商某银行流转涉案资金，商某配合刷脸认证。商某先后又介绍杜某、黄某到李某处刷流水。商某以此方式从李某处获利六千元。经鉴定，商某、杜某、黄某出借的银行卡单向流入资金达四百余万元，其中28.1064万元经查证系电信网络诈骗资金。案发后，商某经公安机关电话传唤到案，并退缴全部违法所得。

　　 最终，商某被法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。李某、杜某、黄某也均被另案处理。

　　 帮信罪是电信网络犯罪的重要“帮凶”，法官提醒：明知他人利用信息网络实施犯罪，向其出租、出售银行卡的，单向流入银行卡的涉案资金超过三十万，且其中三千元经查证系涉诈骗资金的，即属于“情节严重”，构成帮助信息网络犯罪活动罪，将受到三年以下有期徒刑，并处或者单处罚金的刑罚。在此，提醒广大群众，要提高防范意识，切莫贪图小利、非法买卖、租借“两卡”，谨防成为电信诈骗分子的帮凶。